理财规划师有标准国家首份职业标准即将出台

◇字体：［大 中 小］ 北京青年报 (08/23 09:36)

　　随着人们生活水平的提高，老百姓手中的财富也越来越多。面对如此巨大的理财需求，国内各金融机构在推出各式各样的理财产品的同时，各种“理财规划师”也应运而生，保险理财规划师、银行理财规划师、证券理财规划师等等，林林总总，让人眼花缭乱。
  近日记者获悉，由劳动和社会保障部设立的理财规划师专业委员会即将推出首份《理财规划师国家职业标准》。

　　那么，什么是理财规划师？未来的理财规划师能给投资者提供哪些专业的服务？带着这些问题，记者采访了国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌。
  

　　据刘彦斌介绍，所谓理财规划师（CertifiedFinancialPlanner简称CFP）是当前领先国际潮流的一种权威理财规划职称。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。像如何合理避税、财务的管理、资产的投资配置等。
  

　　1990年，国际理财规划师理事会成立，目前该理事会的会员组织来自15个国家和地区，包括澳大利亚、加拿大、英国、美国、新加坡、日本、香港、韩国、法国、德国等。该理事会制定了理财规划师职业的总的原则性标准。在总的原则性标准之外，各协会成员还可根据各国的具体情况制定自己的标准。
  

　　“虽然在国际上理财规划师已经是比较成熟的职业，但如果将国外的标准照搬移植到国内，那么肯定会出现水土不服的现象。”刘彦斌说，“由于国内外市场环境的不同，如在税收、遗产、员工福利及退休计划、投资及保险产品、法律等方面，国内外存在较大差异，因此，将国际标准完全本土化还存在很大的障碍。
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　　“目前国内金融机构推出的理财规划师大多是单项职能，比如保险理财规划师、银行理财规划师等等。”刘彦斌认为，现在国内严重缺乏的是高素质的复合型金融人才，即“综合理财规划师”。而在美国、澳大利亚、香港等理财市场发达的国家和地区，有大量的综合型理财规划师为客户提供多方位的理财服务，这就更加促进了其理财市场的繁荣。
  

　　现在国内所谓的“理财规划师”大多是企业自封的，执行的是企业标准，人员素质参差不齐，难以适应市场的需要。因此，要想使该职业在国内健康发展，就需要建立一个职业标准。

　　刘彦斌认为，任何事情的发展都是个渐进的过程，中国的理财市场还处在发展的初级阶段，出现这样或那样的问题在所难免。
  
  理财规划师是一种实践性很强的职业，不仅要求从业者有丰富的金融知识，还要有丰富的实践经验。随着该职业标准的推广，从业人员的增多，国内一定会涌现出一大批客户满意的理财规划师，为投资者提供越来越优质的理财服务，中国的理财市场也将会更加健康地发展。刘志刚

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